금융감독원은 24일 8월말 국내은행의 원화대출 연체율(1개월 이상 원리금 연체 기준)이 0.61%를 기록했다고 밝혔다. 전월말(0.57%)보다 0.04%포인트 상승했다.
금감원이 이날 공개한 '2025년 8월말 국내은행의 원화대출 연체율 현황'에 따르면 8월 중 신규연체 발생액은 2조9000억원으로 전월보다 1000억원 증가했다.
연체채권 정리규모는 1조8000억원으로 전월보다 2000억원 늘었다. 신규연체율은 0.12%로 전월 대비 0.01%포인트 상승했다.
기업대출 연체율은 0.73%로 전월말보다 0.06%포인트 올랐다. 대기업대출 연체율은 0.15%로 전월말 대비 0.01%포인트, 중소기업대출 연체율은 0.89%로 0.07%포인트 상승했다.
중소법인 연체율은 0.97%로 전월말 대비 0.07%포인트, 개인사업자대출 연체율은 0.78%로 0.06%포인트 올랐다.
가계대출 연체율은 0.45%로 전월말보다 0.02%포인트 상승했다. 주택담보대출 연체율은 0.30%로 전월말 대비 0.01%포인트, 주담대를 제외한 가계대출(신용대출 등) 연체율은 0.92%로 0.06%포인트 올랐다.
금감원은 연체채권 정리규모가 증가했음에도 신규연체가 정리규모를 상회해 전월말 대비 연체율이 소폭 상승했다고 분석했다.
금감원은 "향후 내수부진 지속 및 대내외 불확실성 상존에 따른 연체·부실 확대 가능성에 대비해 충분한 손실흡수능력을 유지하도록 유도하겠다"고 밝혔다.
금감원은 "정리규모가 적고 취약부문에 대한 대출비중이 높은 은행을 중심으로 부실채권 상각 매각, 충당금 확충 등 자산건전성 관리를 강화하도록 지도할 예정"이라고 말했다.
허재 기자
Domestic Banks' Won-Denominated Loan Delinquency Rate at 0.61%… Up 0.04%p From Previous Month
Corporate and Household Loan Delinquency Rates Both Rise… FSS "Will Encourage Sufficient Loss Absorption Capacity"
아래는 위 기사를 '구글 번역'으로 번역한 영문 기사의 [전문]입니다. 영문 번역에 오류가 있을 수 있음을 전제로 합니다.
The Financial Supervisory Service announced on the 24th that the delinquency rate for won-denominated loans at domestic banks (based on principal and interest overdue for more than one month) reached 0.61% at the end of August. This represents an increase of 0.04 percentage points from the end of the previous month (0.57%).
According to the "Status of Won-Denominated Loan Delinquency Rates at Domestic Banks as of End of August 2025" released by the FSS on this day, new delinquent loans in August amounted to 2.9 trillion won, an increase of 100 billion won from the previous month.
The scale of delinquent loan disposals reached 1.8 trillion won, an increase of 200 billion won from the previous month. The new delinquency rate stood at 0.12%, up 0.01 percentage points from the previous month.
The corporate loan delinquency rate rose to 0.73%, up 0.06 percentage points from the end of the previous month. The delinquency rate for large corporate loans increased 0.01 percentage points to 0.15%, while the rate for small and medium-sized enterprise loans rose 0.07 percentage points to 0.89%.
The delinquency rate for small corporations increased 0.07 percentage points from the end of the previous month to 0.97%, and the rate for individual business loans rose 0.06 percentage points to 0.78%.
The household loan delinquency rate rose to 0.45%, up 0.02 percentage points from the end of the previous month. The mortgage loan delinquency rate increased 0.01 percentage points from the end of the previous month to 0.30%, while the rate for household loans excluding mortgages (such as credit loans) rose 0.06 percentage points to 0.92%.
The FSS analyzed that the delinquency rate increased slightly from the end of the previous month as new delinquencies exceeded the disposal scale, despite the increase in delinquent loan disposals.
The FSS stated, "We will encourage banks to maintain sufficient loss absorption capacity in preparation for the possibility of expanding delinquencies and non-performing loans due to continued domestic demand weakness and persistent domestic and foreign uncertainties."
The FSS added, "We plan to guide banks with small disposal scales and high loan ratios to vulnerable sectors to strengthen asset soundness management through write-offs and sales of non-performing loans and expansion of provisions."
Reporter Heo Jae-won